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什么是基金托管人
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简介资本市场的发展,让基金托管成为趋势。那么基金托管人和基金管理人是一个人吗?它们之间有什么区别呢?资本市场的发展,让基金托管成为趋势。那么基金托管人和基金管理人是一个人吗?它们之间有什么区别呢?什么是基 ...
资本市场的发展,让基金托管成为趋势。那么基金托管人和基金管理人是一个人吗?它们之间有什么区别呢?
什么是基金托管人
基金托管人是为了保障基金投资者的权益,防止基金信托财产被挪作它用而产生的。
基金托管人和基金管理人有什么区别
一、本质方面的区别:
基金托管人与基金管理人签订托管协议,在托管协议规定的范围内履行自己的职责,并收取一定的报酬。
基金管理人则是负责基金的具体操作和日常管理的公司机构,遇基金托管人有着本质的差别。
二、资格方面的区别:
基金托管人的资格条件:
1.设有专门的基金托管部
2.实收资本不少于80亿元
3.有足够的熟悉托管业务的专职人员
4.具备安全保管基金全部资产的条件
5.具备安全、高效的清算、交割能力。
基金管理人的资格条件:
1.具有一定数额的资本金,如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元
2.与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立
3.有完整的组织结构
4.有足够的、合格的专业人才
5.具有完备的风险控制制度和内部管理制度。
三、职责方面的区别:
基金托管人的主要职责有:
1.安全保管基金的全部资产
2.执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来
3.监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法违规的,不予执行,并向中国证监会报告
4.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格
5.保存基金的会计帐册、记录15年以上
6.出具基金业绩报告,提供基金托管情况,并向中国证监会和中国人民银行报告
7.基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。
基金管理人的职责则是另外几个方面:
1.按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产
2.及时、足额向基金持有人支付基金收益
3.保存基金的会计帐册、记录15年以上
4.编制基金财务报告,及时公告,并向中国证监会报告
5.计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值
6.基金章程或基金契约规定的其他职责。
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